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米国債ETF比較【SHV/SHY/GOVT/IEF/TLT】おすすめ米国ETF

米国債ETF比較【SHV/SHY/GOVT/IEF/TLT】おすすめ米国ETF債券ETF

こんにちは。ぱぱぞん(@nomadkazoku)です。

2023年4月、我が家はマレーシア移住をはたし、クアラルンプールで暮らしています。

海外居住者となってしまうと、日本の銀行や証券会社が利用できなくなると知り、居住国によらず無料(条件付き)で口座維持ができるアメリカの銀行口座(ユニオンバンク)と証券口座(Firstrade証券)を口座開設しました。

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守りの債券ETFの中でも、特に手堅いのが政府発行の国債に限定したETF。

米国では400を超える債券ETFが取引されていますが、その中でも純資産総額の上位5つの国債ETFをピックアップし、紹介したいと思います。

※本記事は2022年10月時点での情報です。

米国で人気の米国債ETF5本を比較

まずは5つの米国債債券ETFの主要スペックを平均有効期間順(短→長)に並べて比較してみましょう。

銘柄名平均満期
(年)
資産
総額
月平均
出来高
経費率分配金
利回り
10年平均
成長率
10年最大
下落率
シャープ
レシオ
直近半年
資金流入
SHV0.3124.1B417M0.15%2.72%0.60%-0.3%-0.436.1B
SHY1.8028.5B455M0.15%3.46%0.47%-5.2%-0.177.3B
GOVT6.5225.1B306M0.05%3.42%0.44%-16.8%-0.0410.2B
IEF7.8621.3B569M0.15%3.17%0.82%-15.7%0.066.7B
TLT18.024.0B1,850M0.15%3.44%0.80%-37.9%0.0810.5B
※2022年10月時点
※成長率、下落率、シャープレシオは、PortfolioVisualizer 参照。

基本的には、期間が「短い=低利回り、長い=高利回り」となるはずですが、現状急速な利上げにより、利回りが若干混乱気味です^^;

全て、iSharesブランドの米国債券ETFですが「GOVT」のみ経費率がお安くなっています。

資金の流れについては若干差がでているので、それぞれ深堀りしてみたいと思います。

SHV|iShares 短期 米財務省債券 ETF

SHV平均満期
(年)
資産
総額
月平均
出来高
経費率分配金
利回り
10年平均
成長率
10年最大
下落率
シャープ
レシオ
直近半年
資金流入
22/100.3124.1B417M0.15%2.72%0.60%-0.3%-0.436.1B
21/010.38257M0.15%0.10%0.56%-0.1%0.15-5.5B
※2022年10月時点

「SHV」は、満期12ヶ月以内の超短期米国債に投資するETFです。

利回りが低いため、経費を引くとマイナスになる可能性もある長期投資家には無用なETFです。

SHY|iShares 1-3年 米財務省債券 ETF

SHY平均満期
期限(年)
資産
総額
月平均
出来高
経費率分配金
利回り
10年平均
成長率
10年最大
下落率
シャープ
レシオ
直近半年
資金流入
22/101.8028.5B455M0.15%3.46%0.47%-5.2%-0.177.3B
21/011.90231M0.15%0.15%1.27%-0.9%0.81-2.9B
※2022年10月時点

「SHY」は、満期1〜3年の短期米国債に投資するETFです。

利上げまっただの中、価格が下落していることもあり、資金は大きく流入しています。

GOVT|iShares U.S. 米財務省債券 ETF

GOVT平均満期
(年)
資産
総額
月平均
出来高
経費率分配金
利回り
10年平均
成長率
10年最大
下落率
シャープ
レシオ
直近半年
資金流入
22/106.5225.1B306M0.05%3.42%0.44%-16.8%-0.0410.2B
21/016.87140M0.15%0.64%2.57%-4.7%0.520.7B
※2022年10月時点

「GOVT」は、満期1年以上の米国債に幅広く投資するETFです。

銘柄数が約200あり、米国債全体に分散して投資をすることができます。

IEF|iShares 7-10年 米財務省債券 ETF

IEF平均満期
(年)
資産
総額
月平均
出来高
経費率分配金
利回り
10年平均
成長率
10年最大
下落率
シャープ
レシオ
直近半年
資金流入
22/107.8621.3B569M0.15%3.17%0.82%-15.7%0.066.7B
21/017.84576M0.15%0.89%3.26%-7.6%0.49-7.2B
※2022年10月時点

「IEF」は、満期7〜10年の米国債に投資するETFです。

一定の出来高があり、値動きもそれなりにあるので、短期的な取引で利用されているようです。

TLT|iShares 20+年 米財務省債券 ETF

TLT平均満期
(年)
資産
総額
月平均
出来高
経費率分配金
利回り
10年平均
成長率
10年最大
下落率
シャープ
レシオ
直近半年
資金流入
22/1018.024.0B1,850M0.15%3.44%0.80%-37.9%0.0810.5B
21/0118.911,540M0.15%1.73%8.20%-18.0%0.640.7B
※2022年10月時点

「TLT」は、満期20年以上の長期米国債に投資するETFです。

長期金利の変動に敏感に反応する値動きの激しい商品です。

コロナショックで暴騰し、株価(S&P500)との逆相関性高いことが発覚。
長期分散投資の選択肢として有名になりました。

TLT✕SPYの過去15年の相関指数

国債ETFの購入方法

国債ETFの購入方法

200の国債に分散投資ができる「GOVT」以外は、国内証券会社でも取り扱いがあります。

シンボルFirstrade証券楽天証券SBI証券DMM 株
SHV
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GOVT
IEF
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米国ETF
取扱数
全銘柄
(2千以上)
370本350本DMM 株
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結論 株価暴落時の保険に「TLT」を購入

以上「米国で人気の国債ETF5本」を比較してみました。

ぼくの場合、すでに総合債券として「AGG」「BNDX」を保有しいるため、次回の株価の暴落時の保険として「TLT」を積立購入してみることにしました。

利上げで価格が暴落中の今、債券はとてもお買い得です!
みなさんもご自身のポートフォリオの懐刀として、ぜひ検討してみて下さい!

ではまた!

総合債券ETF比較【BND/AGG/BNDX/BSV/BIS】

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