こんにちは。ぱぱぞん（@nomadkazoku）です。
2023年4月、我が家はマレーシア移住をはたし、クアラルンプールで暮らしています。
海外居住者となってしまうと、日本の銀行や証券会社が利用できなくなると知り、居住国によらず無料(条件付き)で口座維持ができるアメリカの銀行口座(旧ユニオンバンク)と証券口座(Firstrade証券)の口座開設しました。
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2025年Forbes発表！Firstradeが満点評価で1位獲得
FRB(米連邦準備制度理事会)が昨年6月からスタートさせている景気支援策に関し、段階的な縮小を進める”テーパリング”が始まるのではないかとの予測が金融市場で高まっています。
テーパリング → 金利が上がる → 銀行が儲かる というのがシンプルな流れ。
そこで今回は、金融関連株にまとめてに投資できるETFを探し、比較・検討してみたいと思います。
※本記事は2021年6月時点での情報です。
金融関連ETF５本を比較
まずは５つの金融関連ETFの主要スペックを純資産総額順に並べて比較してみましょう。
今回は、純資産総額順の上位を占めていたバンガード銘柄に絞ってまとめてみました。
データ更新: 2026年03月28日
| 銘柄 | 総資産 | 出来高 | 経費率 | 利回り | YTD | 1年 | 3年 | 5年 | 最大下落 | SR |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| XLF | 49.7B | 53.1M | N/A | 1.18% | -12.96% | -3.75% | 16.72% | 8.79% | -42.86% | 0.45 |
| VFH | 13.9B | 707K | N/A | 165.00% | -12.66% | -1.74% | 17.45% | 8.85% | -44.42% | 0.44 |
| IYF | 3.8B | 438K | N/A | 0.93% | -11.65% | 1.77% | 19.76% | 10.48% | -42.57% | 0.48 |
| IXG | 631M | 46K | N/A | 0.79% | -9.60% | 8.03% | 20.90% | 11.27% | -43.47% | 0.44 |
| EUFN | 4.4B | 1.9M | N/A | 350.00% | -11.38% | 18.84% | 28.79% | 16.88% | -53.26% | 0.39 |
総資産=運用資産総額(B=10億$/M=100万$) / 出来高=月平均売買数量 / 経費率=年間コスト / 利回り=分配金利回り / YTD=年初来リターン / 最大下落=過去最大の下落幅 / SR=シャープレシオ(リスク調整後リターン)
「XLF」は、「SPY」や「GLD」でおなじみSPDRブランドの金融株関連では最大規模のETFです。S&P500に入る金融株を時価総額加重で追跡し、銀行・保険・投資銀行など金融大手株をカバーします。
構成65銘柄中、上位10銘柄の構成比率が約54%となっています。
| Symbol | Name | 比率 (％) |
| BRK.B | Berkshire Hathaway Inc Class B | 12.9% |
| JPM | JPMorgan Chase & Co | 11.6% |
| BAC | Bank of America Corp | 7.59% |
| WFC | Wells Fargo & Co | 4.59% |
| C | Citigroup Inc | 3.67% |
| MS | Morgan Stanley | 3.06% |
| GS | Goldman Sachs Group Inc | 2.96% |
| BLK | BlackRock Inc | 2.87% |
| SCHW | Charles Schwab Corp | 2.60% |
| AXP | American Express Co | 2.47% |
| その他 | 45.7% |
VFH｜Vanguard Financials ETF
| VFH スペック | |
|---|---|
| 総資産 | 13.9B |
| 月平均出来高 | 707K |
| 経費率 | N/A |
| 分配金利回り | 165.00% |
| YTDリターン | -12.66% |
| 1年リターン | -1.74% |
| 3年リターン(年率) | 17.45% |
| 5年リターン(年率) | 8.85% |
| 最大下落率 | -44.42% |
| シャープレシオ | 0.44 |
データ更新: 2026年03月28日
「VFH」は「VIT」や「VOO」でおなじみヴァンガード社が運用する金融関連ETFです。大型株中心の「XLF」との最大の違いは、米国全体の中型・小型株もカバーされている点で、構成銘柄も400以上に分散されています。
2番手らしく経費率もやや低く、利回りも「XLF」を上回っています。
とは言え「XLF」との重複率は6割を超えており、パフォーマンスの差は出にくいかもしれません。
構成405銘柄中、上位10銘柄の構成比率が約42%となっています。
| Symbol | Name | 比率 (％) |
| JPM | JPMorgan Chase & Co | 9.51% |
| BRK.B | Berkshire Hathaway Inc Class B | 7.65% |
| BAC | Bank of America Corp | 6.40% |
| WFC | Wells Fargo & Co | 3.59% |
| C | Citigroup Inc | 3.01% |
| BLK | BlackRock Inc | 2.54% |
| MS | Morgan Stanley | 2.36% |
| GS | Goldman Sachs Group Inc | 2.31% |
| SCHW | Charles Schwab Corp | 2.19% |
| AXP | American Express Co | 2.13% |
| その他 | 58.3% |
VFH v.s. XLF 重複率と比較
IYF｜iShares U.S. Financials ETF
| IYF スペック | |
|---|---|
| 総資産 | 3.8B |
| 月平均出来高 | 438K |
| 経費率 | N/A |
| 分配金利回り | 0.93% |
| YTDリターン | -11.65% |
| 1年リターン | 1.77% |
| 3年リターン(年率) | 19.76% |
| 5年リターン(年率) | 10.48% |
| 最大下落率 | -42.57% |
| シャープレシオ | 0.48 |
データ更新: 2026年03月28日
「IYF」は、ETF最多運用数を誇るブラックロック社のiSharesブランドの金融関連ETFです。米国の大型・中型金融株を中心に時価総額加重でカバーしつつ、分散性を重視し、単一企業の構成比率の上限を10%に設定しています。
構成231銘柄のうち、上位10銘柄の構成比率が約40%です。
| Symbol | Name | 比率 (％) |
| BRK.B | Berkshire Hathaway Inc Class B | 7.77% |
| JPM | JPMorgan Chase & Co | 6.96% |
| V | Visa Inc Class A | 5.87% |
| BAC | Bank of America Corp | 4.56% |
| MA | Mastercard Inc A | 4.21% |
| WFC | Wells Fargo & Co | 2.79% |
| C | Citigroup Inc | 2.23% |
| MS | Morgan Stanley | 1.86% |
| GS | Goldman Sachs Group Inc | 1.80% |
| BLK | BlackRock Inc | 1.75% |
| その他 | 60.2% |
IYF v.s. XLF 重複率と比較
IXG｜iShares Global Financials ETF
| IXG スペック | |
|---|---|
| 総資産 | 631M |
| 月平均出来高 | 46K |
| 経費率 | N/A |
| 分配金利回り | 0.79% |
| YTDリターン | -9.60% |
| 1年リターン | 8.03% |
| 3年リターン(年率) | 20.90% |
| 5年リターン(年率) | 11.27% |
| 最大下落率 | -43.47% |
| シャープレシオ | 0.44 |
データ更新: 2026年03月28日
「IXG」は「IYF」同様ブラックロック社のiSharesブランドの金融関連ETFで、米国のみならず全世界の金融株をカバーするためのETFです。
「XLF」の価格はリーマン前の最高値をすでに超えているのに対し「IXG」はまだ最高値に到達しておらず、価格に伸びしろが感じられます。
構成186銘柄のうち、上位10銘柄の構成比率が約29%と分散性が高めです。
| Symbol | Name | 比率 (％) |
| BRK.B | Berkshire Hathaway Inc Class B | 6.63% |
| JPM | JPMorgan Chase & Co | 5.92% |
| BAC | Bank of America Corp | 3.88% |
| WFC | Wells Fargo & Co | 2.34% |
| 01299.HK | AIA Group Ltd | 1.96% |
| C | Citigroup Inc | 1.87% |
| RY.TO | Royal Bank of Canada | 1.71% |
| HSBA.L | HSBC Holdings PLC | 1.63% |
| MS | Morgan Stanley | 1.57% |
| TD.TO | The Toronto-Dominion Bank | 1.57% |
| その他 | 70.9% |
上位銘柄は米国金融株をカバーする他のETFと似た顔ぶれですが、香港やカナダが食い込んでおり、米国株の構成比率は全体で約50%程度に抑えられています。
IXG v.s. XLF 重複率と比較
EUFN｜iShares MSCI Europe Financials ETF
| EUFN スペック | |
|---|---|
| 総資産 | 4.4B |
| 月平均出来高 | 1.9M |
| 経費率 | N/A |
| 分配金利回り | 350.00% |
| YTDリターン | -11.38% |
| 1年リターン | 18.84% |
| 3年リターン(年率) | 28.79% |
| 5年リターン(年率) | 16.88% |
| 最大下落率 | -53.26% |
| シャープレシオ | 0.39 |
データ更新: 2026年03月28日
「EUFN」は「IYF」「IXG」同様ブラックロック社のiSharesブランドの金融関連ETFで、ヨーロッパの金融株を時価総額加重指数でカバーするためのETFです。イギリス(約27%)、スイス(約14.4%)、ドイツ(約13.1%)など、欧州の様々な国に分散的に投資されています。
「IXG」同様、米国金融株と比較してまだ割安な状況です。
構成78銘柄のうち、上位10銘柄の構成比率が約40%です。
| Symbol | Countries | Name | 比率 (％) |
| HSBA.L | イギリス | HSBC Holdings PLC | 7.29% |
| ALV.DE | ドイツ | Allianz SE | 6.13% |
| BNP.PA | フランス | BNP Paribas | 4.13% |
| SAN.BC | スペイン | Banco Santander SA | 3.84% |
| ZURN | スイス | Zurich Insurance Group AG | 3.53% |
| UBSG | スイス | UBS Group AG | 3.20% |
| PRU.L | イギリス | Prudential PLC | 3.16% |
| CS.PA | フランス | AXA SA | 3.13% |
| INGA | オランダ | ING Groep NV | 2.85% |
| ISP.MI | イタリア | Intesa Sanpaolo | 2.64% |
| その他 | 60.1% |
EUFN v.s. IXG 重複率と比較
米国金融株が対象の「XLF」との重複率は当然ながら”0％”なので、こちらは国際金融株が対象のETF「IXG」と比較してみました。
金融関連ETFの購入方法
「IYF」と「EUFN」以外のETFは、国内証券会社でも取り扱いがあるようです。
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まとめ
以上「金融関連ETF５本」を比較してみました。
ボク自身は、比較的割安で高利回りの「IXG」への投資を検討してみたいと思います！
ではまた！
フィンテック関連ETF比較【FINX/ARKF/IPAY】
既存の金融機関をぶっ潰す！フィンテック銘柄の成長にも乞うご期待！
2021年6月現在、少し割安な値段に落ち着いてきています！
他にも魅力的な「業種別ETF」を比較しています！
業種別ETF
米国の証券会社で購入可能な業種(セクター)別ETF【クリーンエネルギー・電気自動車・ゲーム・eコマース・金鉱株・半導体・遺伝子・etc】を比較してまとめました。