こんにちは。ノマド家族のぱぱぞん（@nomadkazoku）です。
金の埋蔵量があと10年で枯渇するとの噂を聞き、そそくさとFirstradeで金の積立を始めることにしました。
現在50mプール約4杯分が採掘され、残りは1杯分と想定されていますが、その大部分は採掘が困難な場所にあると言われています。
確実性ならば、純金積立や金地金など現物を持つのが良さそうですが、手間がかかりそうですし、手数料も安いので僕は米国ETFを利用したいと考えました。
金関連ETFは米国では18本ほどあったので、その中でも人気(純資産総額)の高い4本のETFに絞って、比較してみます。
この記事を読んで、あなたに最適な金ETFが見つかればこれ幸いです。
※本記事は2020年6月22日時点での情報です。
米国で人気の金ETF4本を比較
まずは各ETFの主要スペックをざっくり比較してみます。
| シンボル | 終値 | 純資産 総額 | 平均 出来高 | 信託 報酬 | 1年 リターン | 3年 リターン | 設立 |
| GLD | $164.03 | $64,646.48 | 12,314,603 | 0.40% | 25.11% | 37.45% | 2004 |
| IAU | $16.66 | $25,132.28 | 23,411,686 | 0.25% | 25.36% | 38.03% | 2005 |
| GLDM | $17.39 | $2,371.67 | 2,845,317 | 0.18% | 25.29% | – | 2018 |
| SGOL | $16.79 | $2,109.49 | 1,824,028 | 0.17% | 25.38% | 38.01% | 2009 |
金ETF「GLD」
「GLD」は、全米のETF(約2,300本)の中でも、純資産総額ランキングで9位につけるほどの人気商品で、金現物の裏付けがあり、現時点での残高は1,160トン。これは世界の金ETFの約1/3に相当します。
安心感はありますが、信託報酬やリターンを見ると他のETFに劣っているなと感じます。
金ETF「IAU」
「IAU」は、「GLD」と比較し、信託報酬が約4割ほど安く抑えられており、直近の平均出来高が「GLD」の2倍近くなっている人気商品です。
僅差ではありますが、直近３年のリターンも４商品で最も高いです。
金ETF「GLDM」
「GLDM」は「GLD」と同じシリーズの弟分的存在。
「IAU」とのコスト競争で2018年に登場した、小口化＆低コスト化された新商品で、信託報酬は、0.18%と「GLD」から65％OFFの圧倒的にコストが削減されています。
純資産総額こそ「GLD」の4%にも満たないですが、平均出来高では1/4に迫る勢いの期待の新人です。
金ETF「SGOL」
「SGOL」は、経費率0.17%と４商品の中で最安です。
もともとは「GLD」より0.01%低い0.39%に設定されていましたが、「GLDM」の登場に合わせて価格を下げ、リターン成績も悪くないのですが、今の所、その地位を逆転するだけの流れは生めていないようです。
金ETFの購入方法
ご紹介した４つの金ETFのうち３つは国内の大手証券会社でも取り扱いがあるようです。
| シンボル | Firstrade | 楽天証券 | SBI証券 | マネックス 証券 | |
| GLD | ◎ | 有 | 有 | 有 | ◎ |
| IAU | ◎ | 有 | 有 | 有 | ◎ |
| GLDM | ◎ | ◯ | 有 | 有 | ◎ |
| SGOL | ◎ | – | – | – | – |
| ETF取扱数 | 2200 | 308 | 290 | 298 | 88 |
楽天証券では、「GLDM」が「買付手数料無料 海外ETF」の対象に含まれております。
※ただし、売却には手数料がかかります。
米国Firstrade証券、DMM 株では、売買手数料ともに無料ですが、国内在住の方は、送金手数料や確定申告の手間を考慮し「DMM 株」での購入をオススメします。
どうしても「SGOL」を購入したい！
という方は、頑張ってFirstrade証券の口座開設をしてみて下さい！
「SGOL」以外にも、米国のすべてのETFが購入可能になります。
まとめ
以上「米国で人気の金ETF4本」を比較してみました。
「GLD」は１口あたりの単価が大きいため、機関投資家が短期トレードする際のコストを下げるために好まれるようです。
長期的に積立保有を考えている個人投資家であれば「IAU」「GLDM」「SGOL」のいづれかが現状では最適だと思います。
ちなみに私は売買手数料無料の米国Firstrade証券にて「GLDM」の積立をスタートしました！
ではまた！
